Trafo yağı, bobinlerin ve göbeğin oluşturduğu iç ısıyı dışarıda bulunan soğutma sistemlerine, radyatörlere veya yağ soğutucularına iletir ve bunlarda ardından çevreye yayar. Yağlı trafoların doğal ONAN soğutması (oil natural air natural) sıcak nokta sıcaklıklarını gerekli seviyede dengelemek için yeterli gelmemeye başladığında fanların soğutma gücü artırılır. Bu durumda ONAF soğutma (oil natural air forced) veya (yağın pompalanması halinde) OFAF soğutma (oil forced air forced) söz konusudur.
Yağlı trafolar, çok sayıda sanayi sektörü ve özel uygulamalara yönelik olarak elektrik enerjisi üretmek, dağıtmak ve aktarmak için kullanılır. Örneğin rüzgar çiftlikleri gibi çevre dostu enerji üretim tesislerinin besleme gücünde büyük dalgalanmalar olması gibi nedenlerle yağlı trafoların güç ve güvenilirliğe yönelik giderek artan gereklilikleri sağlaması gerekmektedir. Soğutma sistemi de mutlaka güvenilir olmalıdır.